CLIENTS PRIVÉS
Le coeur de métier de VCM est l’accompagnement d’une clientèle privée en matière de gestion, de protection et de transmission de patrimoine. Notre présence au coeur de différents centres financiers internationaux permet une plus grande diversité et flexibilité dans l’apport de nos solutions. Notre relation historique auprès d’établissements bancaires de renom dans des juridictions telles que la Suisse, Monaco, Maurice ou encore Dubaï, offre une palette de possibilités à nos clients. Ces derniers peuvent choisir :
Cette diversité géographique apporte une plus grande expertise en matière de planification patrimoniale et financière. Notre réseau international étendu de conseillers fiscaux et d’avocats nous permet de guider au mieux nos clients vers la meilleure structure à mettre en place ainsi que le choix de la juridiction adéquate pour la conservation de leur patrimoine.
À propos de la gestion de patrimoine
L’un des aspects les plus importants de la gestion de patrimoine est de comprendre la situation financière générale du client. Pour ce faire, nous élaborons un Investment Policy Statement (profil d’investisseur) ; un document qui guide la relation entre le gérant et le client, permettant une meilleure compréhension de sa situation.
Une première rencontre avec le client vise à définir trois éléments clés :
- Les objectifs financiers et personnels : tenir compte de l’ensemble des biens patrimoniaux du client, de sa situation familiale et professionnelle et de ses objectifs financiers ;
- L’appétit pour le risque : la volonté et la capacité du client à prendre des risques. Il arrive souvent que les objectifs de performance souhaités ne soient cohérents avec l’appétit pour le risque ;
- Les contraintes : liquidité, échéance, taxes, aspects juridiques et réglementaires, circonstances particulières.
Une fois l’analyse réalisée, nos gérants privés se concentrent sur la constitution du portefeuille. C’est suite à un comité d’investissement rigoureux, qui repose sur une analyse en interne des différentes classes d’actifs, le tri des informations reçues de la part de maisons de recherche réputées et une analyse quantitative et qualitative approfondie des portefeuilles, que les gérants décident de l’allocation appropriée.
VCM gère aussi une gamme de fonds d’investissement sur différentes classes d’actifs, incluant actions, obligations, produits structurés, revenus fixes, entre autres. Ces fonds sont réglementés dans 3 juridictions : l’île Maurice, le Luxembourg et les îles Caïmans. Nous disposons également de stratégies spécifiques pour gérer des fonds dédiés, tels ceux des Family Offices, qui peuvent être en marque blanche et conseillés en externe si nécessaire.
One of the most important aspects of the wealth management journey involves understanding clients’ overall situation. To do so, we spend time building an Investment Policy Statement (IPS) with them. This document dictates and serves the relationship between wealth manager and client, helping us connect with and understand the client’s reality.
PROFESSIONNELS DE L’INVESTISSEMENT
Aujourd’hui, avec une réglementation de plus en plus stricte et couteuse pour les gestionnaires indépendants, opérer seul devient de plus en plus contraignant, en particulier pour les gestionnaires de petites et moyennes tailles.
Chez VCM, nous sommes dotés de plusieurs licences à Monaco et à l’île Maurice, d’un système de gestion de portefeuille efficace et d’une équipe de compliance expérimentée. Nous pensons que la création de synergies dans un cadre confidentiel et de confiance est la clé du succès !
Grâce à nos licences de gestion à Maurice et Monaco, les gérants externes peuvent s’occuper de leurs clients à distance avec la flexibilité de conserver leurs actifs à Monaco, à l’île Maurice, en Suisse ou à Dubaï. Notre système de gestion de portefeuille leur permet de générer des rapports et de suivre leurs investissements en toute indépendance.
De plus, grâce à nos licences de gestion de fonds, nous créons en marque blanche et gérons des fonds d’investissement de plusieurs juridictions, y compris le Luxembourg
FAMILY OFFICES & FIDUCIAIRES
Certains Intermédiaires Financiers, tels que les Family Offices ou Fiduciaires, ne disposent pas toujours d’une équipe de gestion de portefeuille dédiée. Chez VCM, nous nous attachons à développer des partenariats avec des intermédiaires financiers, établis à L’île Maurice ou ailleurs, en leur proposant des solutions de gestion de patrimoine.
Notre présence au coeur de plusieurs juridictions nous permet de leur proposer une offre plus complète mais aussi plus de flexibilité. Le fait d’être réglementés dans différents pays nous a permis de développer des relations historiques avec de nombreuses banques internationales à Monaco, Maurice, en Suisse ou encore à Dubaï.
L’île Maurice est un centre financier international qui jouit d’une solide réputation dans le monde entier. Le pays devient aujourd’hui de plus en plus attrayant aux yeux des entrepreneurs africains et des entreprises familiales. La plupart des banques établies sur l’île étant des banques universelles, elles offrent des solutions bancaires aux entreprises ainsi qu’aux particuliers.
VCM à déjà établi de solides relations avec la plupart des banques, fiduciaires et autres professionnels implantés à Maurice. Avec notre vaste expérience et notre réseau étendu de partenaires financiers sur l’île, nous souhaitons offrir des solutions globales à tous les intermédiaires, qu’ils soient basés à l’île Maurice ou non.
